上海2021年10月15日 /美通社/ --10月14日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（“上海高金”）與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機構嘉信理財（Charles Schwab）共同發(fā)布了第五年度的《中國新富人群財富健康指數》。該指數旨在追蹤中國新富人群 -- 這一對中國乃至全球經(jīng)濟增長(cháng)具有重要推動(dòng)力的群體 -- 不斷變化的投資行為和財富觀(guān)念。今年的報告聚焦中國新富人群在面對外部環(huán)境變化的情況下如何積極調整自己的財富管理策略，并就過(guò)去五年該群體的財富健康狀況及投資行為變化進(jìn)行了梳理和總結。

2021年中國新富人群財富健康指數亮點(diǎn)

2021年的最新數據表明，中國新富人群的財富健康水平總體邁上新高度。財富健康指數為72.02，較2020年小幅上升了2.29個(gè)點(diǎn)，創(chuàng )五年來(lái)新高。其中財富信心和投資參與這兩項次指數呈現顯著(zhù)增長(cháng) -- 前者為74.18，較上年上升了2.97個(gè)點(diǎn)；后者為79.23，較上年增長(cháng)2.60個(gè)點(diǎn)。財務(wù)規劃和資產(chǎn)管理次指數則分別小幅下跌至43.06和45.49。

以積極實(shí)踐深化科學(xué)財富認知

自新冠疫情爆發(fā)以來(lái)，許多新富人群開(kāi)始更加關(guān)注自己的財富生活，也相應地采取了一系列財富管理新舉措，包括理性看待風(fēng)險偏好（30.1%）、定期審查財務(wù)目標（27.8%）以及制定專(zhuān)業(yè)、合理的財務(wù)規劃（24.1%）。這在一定程度上提升了他們對未來(lái)財富健康狀況的預期 -- 有19.8%的受訪(fǎng)者表示疫情爆發(fā)后，他們實(shí)現財務(wù)目標的可能性有所提升，而去年持這一觀(guān)點(diǎn)的受訪(fǎng)者僅占8.5%。

該群體對于現代財富管理的認知也隨之有所改善?？茖W(xué)的財富管理應當包括一份良好的財務(wù)規劃、對個(gè)人財務(wù)目標的正確評估以及合理的資產(chǎn)配置方式。在今年的調研中，當被問(wèn)及財富管理包括哪些方面時(shí)，選擇上述三項內容的受訪(fǎng)者占比分別為41.5%、44.1%和50.9%。

“面對復雜多變的外部環(huán)境，新富投資者已經(jīng)逐步認識到優(yōu)化個(gè)人和家庭財富管理策略的重要意義?！鄙虾８呓鸬膮秋w教授在發(fā)布會(huì )現場(chǎng)表示，“今年的數據顯示，中國新富人群非?？释嵘约旱慕鹑谒仞B，這表明該群體愿意根據外部環(huán)境的壓力積極調整自己的投資方式，為實(shí)現自己的人生目標做好充足的財務(wù)準備?！?/p>

以智能投顧解鎖更優(yōu)金融服務(wù)

隨著(zhù)新富人群對財富管理的認知深化，他們對權威理財建議和專(zhuān)業(yè)知識的需求也不斷提升，并積極通過(guò)金融機構、金融平臺和社交媒體等渠道獲取信息。在過(guò)去五年內，新富人群對金融機構和投資顧問(wèn)的信任度從57.8%提升至75.4%；今年，僅有0.6%的受訪(fǎng)者稱(chēng)他們對此完全不信任。同期，認為數字金融平臺對自己非常有幫助的受訪(fǎng)者占比從56.2%增長(cháng)至72.9%，新富投資者對金融平臺的信任度也從55.9%提高到71.0%。而在社交媒體上，64.6%的受訪(fǎng)者稱(chēng)他們會(huì )重點(diǎn)關(guān)注投資者教育類(lèi)信息，77.7%的受訪(fǎng)者則更青睞權威金融機構的官方賬號發(fā)布的信息。

然而，今年新富人群在財務(wù)規劃次指數中的得分仍然相對較低，可見(jiàn)該群體尚未能完全將積極的財富觀(guān)念和投資理念轉化到實(shí)際行動(dòng)中。調研還顯示，新富投資者應更加著(zhù)眼于長(cháng)期投資，以更好地實(shí)現財務(wù)目標。但可喜的是，在今年的調研中許多受訪(fǎng)者表示希望人工投資顧問(wèn)和智能投顧可以為其提供財務(wù)規劃、資產(chǎn)管理等基礎服務(wù)，幫助其夯實(shí)財富管理的基礎。這也為金融服務(wù)行業(yè)指明了一條進(jìn)一步助推新富人群財富健康的可行路徑。

“財務(wù)規劃是財富管理的重要基石。投資者應當以長(cháng)遠的目光看待財富管理，基于自己在教育、養老、醫療等各方面的人生需求制定財務(wù)規劃，從而按部就班地實(shí)現財務(wù)目標。在這一方面，以智能投顧為例的金融服務(wù)新模式可以讓人們便捷獲取專(zhuān)業(yè)的投資顧問(wèn)服務(wù)，引導投資者逐步掌握科學(xué)的財富管理方式，為其財富健康和長(cháng)期收益打下堅實(shí)基礎?！奔涡爬碡攪H市場(chǎng)董事總經(jīng)理Lisa Hunt在發(fā)布會(huì )上強調，“同時(shí)，我們也欣然看到過(guò)去五年的指數報告不斷揭示新富人群對財富管理服務(wù)的諸多期待，這無(wú)疑為金融行業(yè)的發(fā)展提供了重要借鑒。為此，我們呼吁金融機構攜手優(yōu)化服務(wù)模式，更好地服務(wù)于中國投資者，幫助新富人群構筑更美好的財富未來(lái)?！?/p>