最近的重慶警方屢屢破案，很是吸引眼球，僅8月這5天就抓獲了涉嫌股票、期貨詐騙分子410人。

先是破獲了涉案1800萬元的特大“薦股”詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人331名；后又破獲了一起特大微交易詐騙案，全鏈條摧毀了一個(gè)仿效股票、期貨交易買漲跌并控制交易平臺(tái)，涉案超1.3億，受害人上萬，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名。

市場震蕩，不少違法犯罪分子利用微信、微博、網(wǎng)絡(luò)直播室、論壇、股吧、QQ等互聯(lián)網(wǎng)工具或平臺(tái)假借薦股、培訓(xùn)之名行詐騙之實(shí)，投資者需格外留心，別被“有心人”鉆了空子。

新型微交易詐騙案，涉案1.3億

最新消息顯示，重慶江北警方破獲的這起特大微交易詐騙案，是一個(gè)仿效股票、期貨交易買漲跌并控制交易平臺(tái)，它是進(jìn)行數(shù)據(jù)纂改致使平臺(tái)注冊會(huì)員虧損，以謀取大額利益的虛假微交易平臺(tái)。在重慶市公安局指揮下，江北警方分赴深圳、上海兩地，抓獲涉嫌違法犯罪人員79名，打掉犯罪團(tuán)伙3個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)3個(gè)，查扣涉案電腦40余臺(tái)、手機(jī)100部，涉案金額1.3億余元。

2018年4月，江北分局刑偵、網(wǎng)安民警通過分析研判，發(fā)現(xiàn)一條疑似詐騙線索，一家名為“億星國際”的互聯(lián)網(wǎng)微交易平臺(tái)涉嫌詐騙犯罪。

5月初，江北區(qū)公安分局接到市民李女士報(bào)警，她在微信上看到一篇介紹“億星國際”微交易平臺(tái)的文章，上面介紹“億星國際”是一項(xiàng)判斷外匯指數(shù)未來漲跌的新金融交易平臺(tái)，通過選擇外匯、原油、楠木等交易品種，選擇周期預(yù)判漲跌即可下單。

隨后，李女士按照微信軟文里面推薦的微信號，聯(lián)系上了這個(gè)平臺(tái)。隨后，李女士先后在此平臺(tái)繳納學(xué)習(xí)費(fèi)用及充值費(fèi)用共計(jì)3457元，但是，李女士在該平臺(tái)交易多次基本上都是虧損，只剩下100元時(shí)李女士想把這錢提出來，可是錢怎么也提不出來了。李女士仔細(xì)回想，發(fā)現(xiàn)在微信轉(zhuǎn)賬時(shí)，已經(jīng)被多次提示“本次交易存在兼職刷單、假冒客服等風(fēng)險(xiǎn)，請第二天再試”。

而李女士充值進(jìn)行交易的平臺(tái)，正是此前已經(jīng)進(jìn)入江北警方視線的“億星國際”微交易平臺(tái)！

微信平臺(tái)放餌“第一刀不能殺太狠”

不同于以往網(wǎng)絡(luò)賭博交易指數(shù)漲跌案件，此種新型網(wǎng)絡(luò)詐騙以技術(shù)開發(fā)公司開發(fā)交易平臺(tái)，平臺(tái)公司進(jìn)行風(fēng)控管理，代理公司以給上級平臺(tái)推薦客人，掙取手續(xù)費(fèi)和使客戶虧錢等方式進(jìn)行聯(lián)合后臺(tái)操控詐騙謀利。

專案組循線追查，通過一個(gè)多月，鎖定了這個(gè)以鐘某某為首的微交易詐騙犯罪集團(tuán)。

辦案民警查明，2017年年底，犯罪嫌疑人鐘某某向廣州某科技有限公司購買仿效股票、期貨交易買漲跌并可控制修改數(shù)據(jù)的虛假微平臺(tái)系統(tǒng)，在互聯(lián)網(wǎng)上架設(shè)服務(wù)器，發(fā)布炒億盛、億星平臺(tái)外匯、石油、楠木等能獲取高額回報(bào)為誘餌，誘騙大量微信用戶注冊億星、億盛平臺(tái)帳號并充值進(jìn)行微交易。

同時(shí)利用平臺(tái)管理賬戶對平臺(tái)進(jìn)行控制，篡改數(shù)據(jù)，致使平臺(tái)注冊會(huì)員虧損或誘導(dǎo)注冊會(huì)員頻繁交易，收取手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行詐騙，從中謀取大額收益。其中，在上海、深圳等地設(shè)立了多家代理商。

交易中，很多受害者認(rèn)為平臺(tái)的數(shù)據(jù)是跟國際大盤同步變化，實(shí)際上，這個(gè)平臺(tái)根本沒有聯(lián)接國際大盤，是一個(gè)假構(gòu)的交易平臺(tái)。平臺(tái)呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)完全系自造，參與其中的很多人根本不清楚該平臺(tái)存在風(fēng)控這個(gè)環(huán)節(jié)，風(fēng)控的基本手法就是修改數(shù)據(jù)，根據(jù)謀利的需求隨意變大變小。

“億星平臺(tái)”運(yùn)營按照層級設(shè)計(jì)，最下面是不計(jì)其數(shù)的業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員上面是組長，再上面是代理公司的經(jīng)理，經(jīng)理上面就是平臺(tái)公司老總。最頂層是軟件開發(fā)公司。

平臺(tái)公司有兩個(gè)重要部門：一是財(cái)務(wù)部門，由公司核心員工組成；二是風(fēng)控部門，根據(jù)客戶賺的多少修改數(shù)據(jù)，操控客戶輸贏。“億星”在殺客戶（也就是風(fēng)控）的技巧上別有手段。“這方面，內(nèi)部很多規(guī)章制度，比如“殺”客戶，要求不能一刀太狠。比如客戶投100萬，第一天殺60萬，第二天再讓你贏點(diǎn)，然后找機(jī)會(huì)又殺。這給客戶一種想象：自己輸，是因?yàn)樽约菏謿獠缓谩？蛻艏词共幌胪媪耍膊慌e報(bào)。”涉案人員稱。

警方通過進(jìn)一步偵查發(fā)現(xiàn)，因該案涉案人員眾多，技術(shù)公司、平臺(tái)公司、代理公司等詐騙人員分布在深圳、上海等地，江北警方集約100余名警力，對軟件開發(fā)公司、平臺(tái)公司和代理公司3個(gè)犯罪窩點(diǎn)同步開展抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人79名，犯罪集團(tuán)主要骨干成員全部到案，主犯鐘某某對其所犯事實(shí)供認(rèn)不諱。

另一起詐騙案331人被抓

就在3天前，重慶警方還破獲了一起詐騙案發(fā)生在重慶，犯罪團(tuán)伙以“薦股”名義實(shí)施詐騙，警方8月2日共抓獲犯罪嫌疑人331名，凍結(jié)涉案資金逾1800萬元。

今年6月，重慶警方接到受害人韓先生報(bào)警稱，他在炒股時(shí)遇見一個(gè)陌生人加他QQ好友，對方自稱是某綜合理財(cái)投資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員，該機(jī)構(gòu)有專業(yè)人員進(jìn)行炒股指導(dǎo)，可以推薦優(yōu)質(zhì)股票，但需韓先生付費(fèi)購買會(huì)員才能享受這項(xiàng)服務(wù)。韓先生付費(fèi)后，根據(jù)對方指導(dǎo)購買股票，不但沒賺錢還虧損了不少。對方又向韓先生推薦，還可付費(fèi)購買其他理財(cái)產(chǎn)品指導(dǎo)服務(wù)。韓先生意識(shí)到自己可能被騙，遂報(bào)警。

與此同時(shí)，重慶警方接到多起與韓先生遭遇相似的報(bào)警。重慶市反詐騙中心與相關(guān)公司安全團(tuán)隊(duì)，將收集到的警情和舉報(bào)進(jìn)行了綜合分析研判，發(fā)現(xiàn)這是一種專門針對“股民”的詐騙新手法。

犯罪分子冒充證券行業(yè)工作人員，與受害人主動(dòng)聯(lián)系，稱有專業(yè)股票分析團(tuán)隊(duì)指導(dǎo)，或證券內(nèi)幕消息，可讓受害人在股市快速賺錢，以此引誘受害人購買會(huì)員服務(wù)。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人租用高檔寫字樓，在沒有證券業(yè)從業(yè)資質(zhì)情況下成立所謂的投資公司，編寫詐騙話術(shù)，培訓(xùn)沒有證券業(yè)知識(shí)的人員上崗，將他們包裝成證券投資分析師、指導(dǎo)師、業(yè)務(wù)員等身份，向受害人推薦股票，編造股市內(nèi)幕交易等信息，誘騙受害人付費(fèi)辦理該公司會(huì)員業(yè)務(wù)，騙取受害人的會(huì)員費(fèi)。

掌握了所有犯罪證據(jù)后，專案組輾轉(zhuǎn)全國多地，先后搗毀以陳某、胡某某、劉某某、馮某、段某某、金某為首的犯罪團(tuán)伙6個(gè)，搗毀犯罪窩點(diǎn)7個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人331名，繳獲作案電腦400余臺(tái)，作案手機(jī)600余部，凍結(jié)涉案資金逾1800萬元。據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，僅陳某一個(gè)犯罪團(tuán)伙，一年半時(shí)間內(nèi)就詐騙5000余人，詐騙金額逾600萬元。目前，相關(guān)犯罪嫌疑人已被刑拘，該案還在進(jìn)一步辦理之中。

非法薦股花樣翻新，投資者需擦亮雙眼

除了上述兩個(gè)典型案件外，近期還有不少和非法薦股相關(guān)的詐騙案件。

如鄭州的一家非法公司，設(shè)立公司并招募客服人員，虛構(gòu)公司具有證券專業(yè)從業(yè)人員，掌握股市內(nèi)幕信息等虛假事實(shí)，向客戶推薦股票騙取錢款，詐騙金額400多萬主犯被判處11年有期徒刑；如有的開展“炒黃金大賽”在微信群內(nèi)讓“托”布局引投資者上當(dāng)，上千人因此受騙；如上海市公安局嘉定分局搗毀一家專門以投資為名實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，抓獲團(tuán)伙成員22名；如江蘇淮安警方摧毀一網(wǎng)絡(luò)“薦股”詐騙犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人16名，查封涉案資金100余萬元，初步查明被騙人員涉及江蘇、山東、廣東、安徽等10余省市。

通過上述案例可以看出，不管形式怎么多變，詐騙本質(zhì)仍存，多是有幾類手段：

一是不法分子通過微信（公眾號、朋友圈、添加好友）、微博、論壇、股吧、QQ等，以“大數(shù)據(jù)診股”“推薦黑馬”“專家一對一指導(dǎo)”“無收益不收費(fèi)”等夸張性宣傳術(shù)語，或者鼓吹過往炒股“業(yè)績”，招攬會(huì)員或者客戶；

二是投資者加入微信群、QQ群、網(wǎng)絡(luò)直播室后，有自稱“老師”“專家”“股神”“老法師”的人，以傳授炒股經(jīng)驗(yàn)、培訓(xùn)炒股技巧為名，實(shí)際上向投資者非法薦股，以獲得“打賞費(fèi)”“培訓(xùn)費(fèi)”或者收取收益分成等方式牟利，也有的不法分子先免費(fèi)推薦股票，然后借機(jī)邀請投資者加入“內(nèi)部VIP群”或“VIP直播室”，宣稱有更專業(yè)的“老師”提供更高端的服務(wù)，并以各種名目收取高額服務(wù)費(fèi)；

三是有一些不法分子以“薦股”為名，實(shí)際從事其他違法犯罪活動(dòng)，如利用微信群、QQ群、網(wǎng)絡(luò)直播室等實(shí)時(shí)喊單，指揮投資者同時(shí)買賣股票，涉嫌操縱市場，或者誘騙投資者參與現(xiàn)貨交易（貴金屬、藝術(shù)品、郵幣卡等）或境外期貨交易，牟取非法利益。這些非法活動(dòng)花樣繁多，欺騙性強(qiáng)，而不法分子往往無固定經(jīng)營場所，流竄作案，有的甚至藏身境外，嚴(yán)重?fù)p害投資者利益和證券市場正常秩序。

警方提醒投資者，在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)微交易時(shí)，一定要擦亮雙眼識(shí)別正規(guī)平臺(tái)。一般違規(guī)平臺(tái)既沒有接受權(quán)威金融監(jiān)管，又沒有第三方銀行資金存管，此外還存在違規(guī)操縱交易結(jié)果、人為設(shè)置出金門檻等諸多問題，通過肆意侵占投資人合法收益謀取暴利。此外，對于冒充“高手”喊單帶單，前期讓投資人賺錢降低防備心，后面就讓投資人全部虧完，此類微交易多半是騙局。

證監(jiān)會(huì)也表示，根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》有關(guān)規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者應(yīng)當(dāng)依法采取技術(shù)措施和其他必要措施，防范網(wǎng)絡(luò)違法犯罪活動(dòng)；加強(qiáng)對其用戶發(fā)布的信息的管理，發(fā)現(xiàn)法律、行政法規(guī)禁止發(fā)布或傳輸?shù)男畔⒌?，?yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，采取消除等處置措施，防止信息擴(kuò)散?；ヂ?lián)網(wǎng)運(yùn)營機(jī)構(gòu)要增強(qiáng)法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)前端審查和實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)清理封堵“非法薦股”信息，從事“非法薦股”活動(dòng)或?yàn)?ldquo;非法薦股”活動(dòng)提供便利將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。