8月24日，銀保監(jiān)會、中央網信辦、公安部、中國人民銀行、國家市場監(jiān)管總局提示，近期一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的幌子，行非法集資、詐騙之實。

同日，螞蟻金服對外表示，支付寶對于商戶涉及虛擬貨幣交易的，會堅決予以清退，情節(jié)嚴重的將永久限制賬戶收款等功能。而在8月21日晚間，騰訊方面就已經有所行動，全面封禁一批區(qū)塊鏈自媒體公眾號，同樣在支付渠道上，也限制個人虛擬幣交易行為。

曾讓無數人為之瘋狂的虛擬幣，ICO（首次發(fā)行代幣）徹底涼涼了。

防范虛擬幣打著“區(qū)塊鏈”幌子行非法集資詐騙之實

8月24日，銀保監(jiān)會、中央網信辦、公安部、央行、國家市場監(jiān)管總局聯(lián)合聲明并提示風險：一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是借炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

而這些以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行的非法集資、詐騙行為還具有以下特征：

1、網絡化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具進行交易，風險波及范圍廣，擴散速度快。還有不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。甚至有人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度大。

2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。通常會利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還用“大V”站臺背書，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短，收益高，風險低”，具有較強蠱惑性。但實際上這些虛擬貨幣都是通過幕后操縱虛擬幣價格走勢，設置獲利和提現(xiàn)門檻等手段牟取暴利。

3、 以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，隱蔽性和迷惑性較強。

4、 不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動態(tài)收益”(發(fā)展下線獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。

監(jiān)管層認為，上述打著“金融創(chuàng)新”噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。

而在去年9月，監(jiān)管層將初創(chuàng)公司利用ICO進行募資行為定性為非法，國內徹底禁止ICO，但依然有虛擬幣交易平臺將服務器放在國外，大量發(fā)行代幣。時報君此前就多次報道過，ICO出現(xiàn)了一種新玩法——投票上幣。

出海的數字資產交易平臺里面，幣安、火幣Pro均在自家平臺發(fā)行了平臺幣，分別是BNB、HT，推出了“免費投票上幣”的路數。

阿里、騰訊全面封殺炒幣交易

騰訊早有所行動。8月21日晚間，一批涉區(qū)塊鏈微信大號被封，其中包括火幣網資訊、深鏈財經、金色財經、幣世界快訊、每日幣讀等。

騰訊官方透露，此次封停為永久封停，原因為“部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發(fā)展管理暫行規(guī)定》，被責令屏蔽所有內容。”

今年7月9日，騰訊已經采取對虛擬幣交易賬號作出限制，具體包括兩個方面：

首先，限制平臺收款賬號的收款功能，禁止使用微信支付進行虛擬幣交易收款;

其次，限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務使用，限制虛擬幣相關交易收款。

8月24日，螞蟻金服對外表態(tài)，支付寶對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據情節(jié)采取限制賬戶收款功能甚至永久限制收款等處理措施。目前支付寶排查并關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。

螞蟻金服表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風險，一直堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務，并持續(xù)對通過個人賬戶進行虛擬幣交易堅決打擊，接下來支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴密排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網站和賬戶建立巡查制度，并對用戶舉報的情況第一時間采取措施。

不僅騰訊、阿里出手全面封殺，8月22日，北京市朝陽區(qū)金融社會風險防控工作領導小組辦公室也發(fā)布了《關于禁止承辦虛擬幣推介活動的通知》(下稱《通知》)。

《通知》顯示，為保護社會公眾的財產權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢風險，維護金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據全國互聯(lián)網金融風險專項整治工作領導小組辦公室《關于進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場所清理整治的通知》的規(guī)定，要求各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動。如知悉相關情況，各商場、酒店、賓館、寫字樓等地要及時向區(qū)“處非辦”報送。

事實上，在今年1月17日，央行營業(yè)管理部發(fā)布《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》（以下稱“整改通知”），《整改通知》要求轄內各法人支付機構自文件發(fā)布之日起，在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴謹為虛擬貨幣交易提供服務，并采取有效措施方式支付通道用于虛擬貨幣交易。

國家互聯(lián)網金融風險專項整治小組辦公室稱，為鞏固專項整治工作成果，防范化解金融風險，下一步相關部門將進一步采取針對性清理整頓措施：

1、對124家服務器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要管控措施，下一步將加強監(jiān)測，實時封堵。

2、加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。對于定期摸排發(fā)現(xiàn)的境內ICO及虛擬貨幣交易場所網站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網站，及時予以關閉和查封。

3、從支付結算端入手持續(xù)加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實不得開展與比特幣等虛擬貨幣相關業(yè)務的要求。指導相關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監(jiān)測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。

“出海”交易平臺被重點關注

2017年9月4日央行等七部委發(fā)布的《關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告》中要求，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網站平臺及移動APP，提請網信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。此后，包括火幣、OKCoin等多個虛擬幣交易平臺宣布停止人民幣交易業(yè)務。

在法幣業(yè)務關停后不久，火幣、okcoin等交易平臺通過開設國際站、在境外假設服務器、在海外注冊相關公司的手段“出海”，意圖規(guī)避監(jiān)管，但服務的對象主要還是國內用戶。對于這種與監(jiān)管“躲貓貓”的情況，從此次發(fā)布的風險提示看，監(jiān)管已掌握基本情況。

一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。

值得注意的是，不久前，國家互聯(lián)網金融風險專項整治小組組長、中國人民銀行副行長潘功勝曾公開強調要禁止ICO及數字貨幣交易活動。潘功勝表示，ICO以及各類變相的ICO，比特幣等數字貨幣交易活動，以及互聯(lián)網外匯交易平臺，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。

他強調，目前部分機構在中國國內受到打擊之后，跑到國外，未經中國政府許可，仍然對中國的居民開展業(yè)務，這也是明確為非法并禁止的。新的互聯(lián)網金融產品和業(yè)態(tài)若不符合現(xiàn)有法律和政策框架，“露頭”就打。