8月24日，銀保監會(huì )、中央網(wǎng)信辦、公安部、中國人民銀行、國家市場(chǎng)監管總局提示，近期一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”的幌子，行非法集資、詐騙之實(shí)。

同日，螞蟻金服對外表示，支付寶對于商戶(hù)涉及虛擬貨幣交易的，會(huì )堅決予以清退，情節嚴重的將永久限制賬戶(hù)收款等功能。而在8月21日晚間，騰訊方面就已經(jīng)有所行動(dòng)，全面封禁一批區塊鏈自媒體公眾號，同樣在支付渠道上，也限制個(gè)人虛擬幣交易行為。

曾讓無(wú)數人為之瘋狂的虛擬幣，ICO（首次發(fā)行代幣）徹底涼涼了。

防范虛擬幣打著(zhù)“區塊鏈”幌子行非法集資詐騙之實(shí)

8月24日，銀保監會(huì )、中央網(wǎng)信辦、公安部、央行、國家市場(chǎng)監管總局聯(lián)合聲明并提示風(fēng)險：一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”旗號，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區塊鏈技術(shù)，而是借炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。

而這些以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進(jìn)行的非法集資、詐騙行為還具有以下特征：

1、網(wǎng)絡(luò )化、跨境化明顯。依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具進(jìn)行交易，風(fēng)險波及范圍廣，擴散速度快。還有不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠程控制實(shí)施違法活動(dòng)。甚至有人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區塊鏈項目投資額度，可以代為投資。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監管和追蹤難度大。

2、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。通常會(huì )利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還用“大V”站臺背書(shū)，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短，收益高，風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。但實(shí)際上這些虛擬貨幣都是通過(guò)幕后操縱虛擬幣價(jià)格走勢，設置獲利和提現門(mén)檻等手段牟取暴利。

3、 以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，打著(zhù)共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，隱蔽性和迷惑性較強。

4、 不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”(炒幣升值獲利)和“動(dòng)態(tài)收益”(發(fā)展下線(xiàn)獲利)為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。

監管層認為，上述打著(zhù)“金融創(chuàng )新”噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長(cháng)期維系。

而在去年9月，監管層將初創(chuàng )公司利用ICO進(jìn)行募資行為定性為非法，國內徹底禁止ICO，但依然有虛擬幣交易平臺將服務(wù)器放在國外，大量發(fā)行代幣。時(shí)報君此前就多次報道過(guò)，ICO出現了一種新玩法——投票上幣。

出海的數字資產(chǎn)交易平臺里面，幣安、火幣Pro均在自家平臺發(fā)行了平臺幣，分別是BNB、HT，推出了“免費投票上幣”的路數。

阿里、騰訊全面封殺炒幣交易

騰訊早有所行動(dòng)。8月21日晚間，一批涉區塊鏈微信大號被封，其中包括火幣網(wǎng)資訊、深鏈財經(jīng)、金色財經(jīng)、幣世界快訊、每日幣讀等。

騰訊官方透露，此次封停為永久封停，原因為“部分公眾號涉嫌發(fā)布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規定》，被責令屏蔽所有內容。”

今年7月9日，騰訊已經(jīng)采取對虛擬幣交易賬號作出限制，具體包括兩個(gè)方面：

首先，限制平臺收款賬號的收款功能，禁止使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款;

其次，限制個(gè)人賣(mài)家賬號的收款額度，僅滿(mǎn)足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣相關(guān)交易收款。

8月24日，螞蟻金服對外表態(tài)，支付寶對于個(gè)人賬戶(hù)涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì )根據情節采取限制賬戶(hù)收款功能甚至永久限制收款等處理措施。目前支付寶排查并關(guān)閉了約3000個(gè)從事虛擬貨幣交易的賬戶(hù)。

螞蟻金服表示，螞蟻金服和支付寶高度重視虛擬貨幣交易的潛在風(fēng)險，一直堅持不向比特幣等虛擬貨幣交易提供收單服務(wù)，并持續對通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行虛擬幣交易堅決打擊，接下來(lái)支付寶和螞蟻金服會(huì )繼續嚴密排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡查制度，并對用戶(hù)舉報的情況第一時(shí)間采取措施。

不僅騰訊、阿里出手全面封殺，8月22日，北京市朝陽(yáng)區金融社會(huì )風(fēng)險防控工作領(lǐng)導小組辦公室也發(fā)布了《關(guān)于禁止承辦虛擬幣推介活動(dòng)的通知》(下稱(chēng)《通知》)。

《通知》顯示，為保護社會(huì )公眾的財產(chǎn)權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防范洗錢(qián)風(fēng)險，維護金融系統安全穩定，根據全國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室《關(guān)于進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)所清理整治的通知》的規定，要求各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地不得承辦任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)。如知悉相關(guān)情況，各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地要及時(shí)向區“處非辦”報送。

事實(shí)上，在今年1月17日，央行營(yíng)業(yè)管理部發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務(wù)自查整改工作的通知》（以下稱(chēng)“整改通知”），《整改通知》要求轄內各法人支付機構自文件發(fā)布之日起，在本單位及分支機構開(kāi)展自查整改工作，嚴謹為虛擬貨幣交易提供服務(wù)，并采取有效措施方式支付通道用于虛擬貨幣交易。

國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治小組辦公室稱(chēng)，為鞏固專(zhuān)項整治工作成果，防范化解金融風(fēng)險，下一步相關(guān)部門(mén)將進(jìn)一步采取針對性清理整頓措施：

1、對124家服務(wù)器設在境外，但實(shí)質(zhì)面向境內居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采取必要管控措施，下一步將加強監測，實(shí)時(shí)封堵。

2、加強對新摸排的境內ICO及虛擬貨幣交易相關(guān)網(wǎng)站、公眾號等處置。對于定期摸排發(fā)現的境內ICO及虛擬貨幣交易場(chǎng)所網(wǎng)站、公眾號，以及為上述活動(dòng)提供支持和服務(wù)的公眾號、自媒體及網(wǎng)站，及時(shí)予以關(guān)閉和查封。

3、從支付結算端入手持續加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，要求其嚴格落實(shí)不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的要求。指導相關(guān)支付機構加強支付渠道管理、客戶(hù)識別和風(fēng)險提示，建立監測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。

“出海”交易平臺被重點(diǎn)關(guān)注

2017年9月4日央行等七部委發(fā)布的《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》中要求，對于存在違法違規問(wèn)題的代幣融資交易平臺，金融管理部門(mén)將提請電信主管部門(mén)依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺及移動(dòng)APP，提請網(wǎng)信部門(mén)對移動(dòng)APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執照。此后，包括火幣、OKCoin等多個(gè)虛擬幣交易平臺宣布停止人民幣交易業(yè)務(wù)。

在法幣業(yè)務(wù)關(guān)停后不久，火幣、okcoin等交易平臺通過(guò)開(kāi)設國際站、在境外假設服務(wù)器、在海外注冊相關(guān)公司的手段“出海”，意圖規避監管，但服務(wù)的對象主要還是國內用戶(hù)。對于這種與監管“躲貓貓”的情況，從此次發(fā)布的風(fēng)險提示看，監管已掌握基本情況。

一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

值得注意的是，不久前，國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治小組組長(cháng)、中國人民銀行副行長(cháng)潘功勝曾公開(kāi)強調要禁止ICO及數字貨幣交易活動(dòng)。潘功勝表示，ICO以及各類(lèi)變相的ICO，比特幣等數字貨幣交易活動(dòng)，以及互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺，涉及非法集資和非法發(fā)行證券，“是不讓干的”。

他強調，目前部分機構在中國國內受到打擊之后，跑到國外，未經(jīng)中國政府許可，仍然對中國的居民開(kāi)展業(yè)務(wù)，這也是明確為非法并禁止的。新的互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品和業(yè)態(tài)若不符合現有法律和政策框架，“露頭”就打。