[摘要]“這一次打擊，說(shuō)白了就是清理市場(chǎng)。”王佳告訴時(shí)代周報記者，幣圈盛傳的一句話(huà)是：推崇虛擬貨幣的技術(shù)，抑制虛擬貨幣交易和投機，打擊詐騙、傳銷(xiāo)行為。

時(shí)代周報記者 陳澤秀 發(fā)自北京

在幣圈，一場(chǎng)全國性的清理整頓拉開(kāi)大幕。

11月21?22日，兩天內，北京、深圳、上海等地接連發(fā)布公告稱(chēng)，將對轄內虛擬貨幣交易場(chǎng)所等組織全面摸排，一經(jīng)發(fā)現，嚴肅處置。警方介入相關(guān)案件。公開(kāi)信息顯示，近日北京警方一舉破獲非法數字貨幣交易所BISS的詐騙案，抓捕犯罪嫌疑人數十人。

另?yè)咏鼑一ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治小組辦公室（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“互金整治辦”）人士透露，相關(guān)監管部門(mén)已經(jīng)下發(fā)通知，要求全面排查和處置借助區塊鏈概念開(kāi)展虛擬貨幣炒作的非法活動(dòng)，并要求支付機構等從支付結算環(huán)節加強排查清理，如有問(wèn)題，及時(shí)“打早打小”。

“一直以來(lái)，監管部門(mén)對虛擬貨幣都持不支持態(tài)度。”蘇寧金融研究院特約研究員何南野向時(shí)代周報記者表示，本次展開(kāi)全面的嚴打，是因為近期虛擬貨幣交易有所抬頭，尤其是借用區塊鏈名義從事虛擬貨幣交易的情況越來(lái)越多。

近幾年，瘋狂的ICO、炒幣潮，讓虛擬貨幣從備受推崇的黑科技，逐漸演變成傳銷(xiāo)、詐騙、非法集資的代名詞。“一些搞傳銷(xiāo)、詐騙圈的人進(jìn)來(lái)后，賺得盆滿(mǎn)缽滿(mǎn)，把我們這個(gè)行業(yè)的名聲都敗壞了。”幣圈資深玩家劉輝對時(shí)代周報記者感嘆道。

“打早打小”

此次清理整頓開(kāi)啟前，幣圈從業(yè)人員王佳就有強烈的預感，新一輪的打擊風(fēng)暴正在形成。

11月20日，多個(gè)區塊鏈微信大號被封，包括“深鏈Deepchain”“幣圈邦德”“壹塊硬幣”“炒幣學(xué)堂”等。部分公眾號微信頁(yè)面顯示，“由用戶(hù)投訴并經(jīng)平臺審核，涉嫌違反相關(guān)法律法規和政策，賬號已被屏蔽，內容無(wú)法查看”。

11月18日，設立在中國銀保監會(huì )的處置非法集資部際聯(lián)席會(huì )議辦公室向各省市處非辦發(fā)函，提示防范假借“區塊鏈”名義的非法集資風(fēng)險。11月14日，上海市金融穩定聯(lián)席辦和人民銀行上?？偛炕ソ鹫无k聯(lián)合下發(fā)通知，要求在11月22日前完成轄區內虛擬貨幣交易場(chǎng)所摸排整治工作，督查企業(yè)立即整改退出，打早打小。

更早些，11月8日，東莞市金融工作局發(fā)布的《關(guān)于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”等名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險提示》指出，近期，一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”的旗號，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”吸收公眾資金。

一直以來(lái)，相關(guān)監管部門(mén)對非法虛擬貨幣交易保持高壓打擊態(tài)勢。2017年9月4日，中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，將ICO（首次代幣發(fā)行）定義為非法集資，任何組織和個(gè)人不得非法從事代幣發(fā)行融資活動(dòng)，這被業(yè)內簡(jiǎn)稱(chēng)為“94禁令”。

權威數據顯示，2019年以來(lái)，互金整治辦先后關(guān)閉境內新發(fā)現的虛擬貨幣交易平臺7家，分七批向有關(guān)部門(mén)移送并技術(shù)處置服務(wù)器在境外、實(shí)質(zhì)面向境內經(jīng)營(yíng)的平臺200余家，關(guān)閉相關(guān)支付賬戶(hù)近1萬(wàn)個(gè)，關(guān)閉微信營(yíng)銷(xiāo)宣傳小程序及公眾號近300個(gè)。

“這一次打擊，說(shuō)白了就是清理市場(chǎng)。”王佳告訴時(shí)代周報記者，幣圈盛傳的一句話(huà)是：推崇虛擬貨幣的技術(shù)，抑制虛擬貨幣交易和投機，打擊詐騙、傳銷(xiāo)行為。

劉輝表示，虛擬貨幣本來(lái)是個(gè)高風(fēng)險領(lǐng)域：24小時(shí)不間斷交易，沒(méi)有漲停板機制，也沒(méi)有政策管理，但不少投資者都錯誤地以為這是一個(gè)高收益、低風(fēng)險的行業(yè)：“我認為這次打擊是為了震懾惡人，保護投資者。如果不打擊，惡人可能會(huì )更加有恃無(wú)恐。”

何南野表示，當前階段的虛擬貨幣無(wú)法為實(shí)體經(jīng)濟提供真實(shí)價(jià)值。同時(shí)，虛擬貨幣為洗錢(qián)等非法交易提供了溫床和土壤，通過(guò)虛擬貨幣從事金融傳銷(xiāo)的非法情況很多，這些都對實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展不利。

與2017年發(fā)布的“94禁令”不同，劉輝注意到，這一輪打擊強調堅持“打早打小”或“露頭就打”原則，“這句話(huà)值得玩味，或許意味著(zhù)此次打擊的是新項目，而不像2017年那樣‘一刀切’。”

劉輝可能過(guò)于樂(lè )觀(guān)了。據《中國證券報》報道，接近互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治小組辦公室的人士11月22日表示：“關(guān)于‘94禁令’的總體政策未變，且會(huì )加大力度，發(fā)現一起處置一起。”

炒幣再冒頭

2017年9月政府整頓虛擬貨幣后，不少交易所選擇出海，將服務(wù)器、團隊建在國外，繼續面向國內市場(chǎng)開(kāi)展業(yè)務(wù)。

此次各地摸排整治的范圍不僅包括在境內組織虛擬貨幣交易、以區塊鏈應用場(chǎng)景落地等為由，發(fā)行“XX幣”“XX鏈”等形式的虛擬貨幣、募集資金或比特幣、以太幣等虛擬貨幣，還包括為注冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買(mǎi)賣(mài)等服務(wù)。

“近期借區塊鏈技術(shù)的推廣宣傳，虛擬貨幣炒作有所抬頭，部分非法活動(dòng)有死灰復燃跡象。”11月21日，深圳地方金融監督管理局官網(wǎng)發(fā)布風(fēng)險提示。

央行近期連續三次針對法定數字貨幣問(wèn)題進(jìn)行辟謠。最近一次是11月13日，央行官網(wǎng)發(fā)布公告澄清，目前網(wǎng)傳所謂法定數字貨幣發(fā)行，以及個(gè)別機構冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產(chǎn)交易平臺上進(jìn)行交易的行為，“可能涉及詐騙和傳銷(xiāo)”。

據coinmarketcap統計，截至2019年11月25日，該網(wǎng)站所統計的2007種數字貨幣，總幣值超過(guò)1867萬(wàn)億美元，其中虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)劇烈。以比特幣為例，2017年12月18日，每枚比特幣價(jià)格最高漲到近2萬(wàn)美元，2018年12月16日跌回3236美元。今年6月27日，比特幣漲至13016美元，達年內高點(diǎn)。11月25日，又回落到7047美元。

據劉輝分析，幣圈早期的紅利，的確讓一些人快速致富，但這幾年技術(shù)創(chuàng )新遇到瓶頸，加上“同一個(gè)游戲不能玩三四回”，造富案例越來(lái)越少：“但是人性的貪婪并沒(méi)有停下來(lái)。一些傳銷(xiāo)模式利潤率很高，一般老百姓沒(méi)有識別能力，賣(mài)得特別火。一些認真做事情的項目，反而不賺錢(qián)。”

為何賭博、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為在幣圈內橫行，且屢禁不止？何南野分析，一是因為這些行為交易方式隱蔽，游離在正規金融體系之外，難以被有效監管；二是從事這些行為有利可圖：通過(guò)利用虛擬貨幣、區塊鏈等名義從事傳銷(xiāo)或者非法集資，可以獲得非?？捎^(guān)的收益。“只要有巨額收益可掙，就一定會(huì )有很多人鋌而走險，從事這些非法交易。”

利好區塊鏈

盡管對新一輪的打擊早有預期，但王佳還是沒(méi)想到自己所在的公司也會(huì )受到影響。“現在大家都很低調，特別小心謹慎。”王佳告訴時(shí)代周報記者，11月23日，她剛剛找了自己的律師同學(xué)，希望他能夠提供一些合規服務(wù)，“我們之前并不知道邊界在哪里”。

此外，一些數字貨幣交易所開(kāi)始下架一批不符合標準的幣種。11月18日，數字貨幣交易所Biki在其官網(wǎng)發(fā)布公開(kāi)信稱(chēng)，之前確有個(gè)別項目審核不嚴造成不良影響，已全面加強了項目判斷和審核流程，成立了BiKi研究院和上幣監督委員會(huì )，下架了一些不符合標準的幣種。

不過(guò)，時(shí)代周報記者在采訪(fǎng)中發(fā)現，不少業(yè)內人士依舊看好虛擬貨幣的發(fā)展前景。“有很多外行的朋友跟我交流，有的要進(jìn)來(lái)，有的想參與交易?，F在的打擊只是把原來(lái)一些做詐騙的企業(yè)清理出去，未來(lái)整個(gè)行業(yè)肯定還是會(huì )火的。”王佳充滿(mǎn)信心。

在王佳看來(lái)，此番監管部門(mén)重拳出擊后，市場(chǎng)秩序會(huì )被重建，而消費需求和投資需求都在，一些企業(yè)被清理后，需要有一批新的市場(chǎng)主體提供服務(wù)，“所以并不會(huì )出現大家紛紛轉行的現象”。

何南野表示，虛擬貨幣和區塊鏈是不同層面的事物，虛擬貨幣尤其是比特幣，是區塊鏈技術(shù)的最成功應用，而區塊鏈是比特幣的底層技術(shù)和基礎架構，因此應用范圍更廣。

“本次對虛擬貨幣交易的打擊，對區塊鏈技術(shù)的發(fā)展是利好的。”何南野向時(shí)代周報記者分析道，“一是對行業(yè)亂象有所遏制，使行業(yè)發(fā)展更加規范化、合規化、透明化；二是能夠起到很好的引導作用，凸顯國家對從事正規區塊鏈應用企業(yè)的支持。這同時(shí)要求所有區塊鏈企業(yè)能夠去偽存真，踏實(shí)地進(jìn)行底層應用的研究，盡早實(shí)現區塊鏈與實(shí)體場(chǎng)景的結合，發(fā)揮出真實(shí)的價(jià)值。”