廣西跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新漸入佳境

在家門口就能換越南盾泰銖

今年是沿邊金融綜合改革向縱深推進(jìn)的關(guān)鍵之年。作為中國參與沿邊金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)的兩個(gè)省區(qū)之一，廣西在推動(dòng)中國-東盟資金融通中具有獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。隨著中國-東盟自由貿(mào)易區(qū)、泛北部灣經(jīng)濟(jì)合作、“一帶一路”建設(shè)的深入推進(jìn)，我區(qū)人民幣跨境業(yè)務(wù)多項(xiàng)創(chuàng)新陸續(xù)落地，為沿邊金改交出一份靚麗的廣西答卷。

A.“貨幣互換”暢通資金通道

8月30日，隨著一輛裝載著35億元越南盾的車輛緩緩駛?cè)胫性竭吘秤颜x關(guān)口岸，廣西首筆越南盾現(xiàn)鈔成功調(diào)運(yùn)，結(jié)束了廣西與越南“隔河相望”卻無法實(shí)現(xiàn)兩國貨幣現(xiàn)鈔直接調(diào)運(yùn)的歷史，廣西沿邊金改再添碩果。

“實(shí)現(xiàn)中越貨幣現(xiàn)鈔直接跨境互換，打通境內(nèi)境外，打破了廣西過去調(diào)運(yùn)越南盾現(xiàn)鈔要繞道廣東、香港‘舍近求遠(yuǎn)’的局面，讓中越兩國人民在家門口就能實(shí)現(xiàn)與越南的貨幣互換。”中國銀行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

僅僅幾天之后的9月8日晚，中國銀行廣西分行本部辦公大樓迎來了一輛滿載泰銖的運(yùn)鈔車。繼首筆35億越南盾現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)之后，該行又成功實(shí)現(xiàn)了廣西首筆7194萬元泰銖現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)。

記者在采訪中了解到，廣西與東盟國家的經(jīng)貿(mào)往來中很大一部分為小額邊貿(mào)交易，由于大多數(shù)東盟國家的貨幣不是主流的國際儲(chǔ)備貨幣，導(dǎo)致了“地?cái)傘y行”等非正規(guī)貨幣交易渠道的興起。受制于越南盾非自由兌換貨幣的地位和金融監(jiān)管要求，廣西雖然與越南接壤，但人民幣和越南盾現(xiàn)鈔直接跨境調(diào)運(yùn)通道并未建立起來，居民和企業(yè)兌換越南盾成本高、風(fēng)險(xiǎn)大。

另一方面，廣西居民到泰國旅游、留學(xué)、公務(wù)訪問、探親訪友人次逐年增長，泰銖市場(chǎng)需求旺盛。但由于受到泰銖現(xiàn)鈔供應(yīng)渠道的限制，在廣西各大銀行柜臺(tái)，泰銖兌換，尤其是小面額泰銖常常供不應(yīng)求。

“在總行、中銀香港的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和各部門的大力支持下，廣西分行快速打通了從泰國曼谷直接進(jìn)口泰銖現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)渠道，用最短的時(shí)間完成了首筆泰銖現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)，實(shí)現(xiàn)與泰國之間的泰銖現(xiàn)鈔‘門到門’調(diào)運(yùn)。”中國銀行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，與以前的調(diào)運(yùn)渠道相比，泰銖現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)所供應(yīng)的額度更充足，面額更豐富，成本更低，風(fēng)險(xiǎn)更小，將為同業(yè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民兌換泰銖現(xiàn)鈔提供更多的實(shí)惠和便利。

據(jù)悉，中國銀行廣西分行自9月11日向全區(qū)開放預(yù)約泰銖現(xiàn)鈔以來，僅半個(gè)月時(shí)間，該行就投放了1610.459萬泰銖現(xiàn)鈔，在十一黃金周來臨前，為即將出境旅游的居民提供了極大便利。

不到十天的時(shí)間，先后成功實(shí)現(xiàn)越南盾和泰銖現(xiàn)鈔的跨境調(diào)運(yùn)，中國銀行廣西分行實(shí)質(zhì)性地推動(dòng)了中越和中泰雙邊本幣業(yè)務(wù)發(fā)展和貨幣互通，為“一帶一路”沿線貿(mào)易和投資提供更便捷、更高效、成本更低的資金通道，也為廣西東盟貨幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)中心的成立奠定了基礎(chǔ)。

今年，自治區(qū)政府將東盟貨幣現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)列為2017年沿邊金改的重點(diǎn)工作。

9月13日，在第九屆中國-東盟金融合作與發(fā)展領(lǐng)袖論壇上，中國銀行廣西東盟貨幣現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)中心正式掛牌成立。“下一步，中行將不斷豐富東盟貨幣調(diào)運(yùn)中心幣種，打造覆蓋東盟十國的東盟貨幣、人民幣現(xiàn)鈔供應(yīng)與回籠的雙向通道，建設(shè)區(qū)域東盟貨幣供應(yīng)與回籠中心、中國與東盟十國之間東盟人民幣現(xiàn)鈔供應(yīng)與回籠中心，為廣西沿邊金融改革注入新內(nèi)容。”中國銀行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

B.人民幣國際化拉動(dòng)跨境投資

9月13日上午9時(shí)30分，人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易在南寧正式啟動(dòng)。中國銀行廣西區(qū)分行率先與廣西北部灣銀行完成全國銀行間市場(chǎng)首筆人民幣對(duì)瑞爾交易，交易金額1.24億瑞爾。當(dāng)日，中國銀行廣西分行累計(jì)賣出4.96億瑞爾、買入1.24億瑞爾，有效履行了作為人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾區(qū)域市場(chǎng)報(bào)價(jià)行的職責(zé)。

除中國銀行廣西分行外，工商銀行廣西分行、農(nóng)業(yè)銀行廣西分行、建設(shè)銀行廣西分行、交通銀行廣西分行、廣西北部灣銀行和桂林銀行均成為第一批參與行和報(bào)價(jià)行，向市場(chǎng)持續(xù)提供人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾的買賣雙向報(bào)價(jià)，形成人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾參考價(jià)。

近年來，在推動(dòng)人民幣對(duì)東盟國家貨幣銀行間區(qū)域交易市場(chǎng)建設(shè)方面，人民銀行南寧中心支行按照“成熟一個(gè)、推出一個(gè)”的原則積極推動(dòng)。2014年，廣西啟動(dòng)人民幣對(duì)越南盾銀行間市場(chǎng)交易，交易規(guī)模及交易主體數(shù)量穩(wěn)步增加。截至今年6月末，人民幣對(duì)越南盾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易共達(dá)成交易28筆，成交金額2986萬元人民幣，折合1035億越南盾。

在沿邊金改各項(xiàng)先行先試政策的指引下，我區(qū)各大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也積極投身沿邊金改，布局東盟，創(chuàng)新跨境金融服務(wù)，力促跨境人民幣從傳統(tǒng)跨境人民幣向跨境金融綜合服務(wù)轉(zhuǎn)型。

“建行廣西分行強(qiáng)化母子公司聯(lián)動(dòng)、境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)，致力于幫助廣西企業(yè)打通‘走出去’‘引進(jìn)來’的金融大動(dòng)脈，提供包括全球現(xiàn)金管理、海外并購、境外融資、跨境人民幣、財(cái)務(wù)顧問等多形式、全方位的綜合金融服務(wù)。”建行廣西分行有關(guān)負(fù)責(zé)人說。

組建總投資達(dá)14億美元的馬來西亞關(guān)丹鋼鐵項(xiàng)目跨境直貸銀團(tuán)，便是典型代表。建設(shè)銀行作為主牽頭行、代理行，創(chuàng)新跨境直貸融資模式，成功組建折合人民幣68億元的銀團(tuán)。這個(gè)廣西目前最大的境外直接貸款融資項(xiàng)目，不僅為“一帶一路”項(xiàng)目建設(shè)開辟了融資新途徑，也為其他境外項(xiàng)目的評(píng)估、跨境法律及政策體系適應(yīng)提供了經(jīng)驗(yàn)。截至目前，建設(shè)銀行已投放資金1.22億美元，為項(xiàng)目建設(shè)提供了強(qiáng)有力的金融支持。

近年來，人民銀行南寧中心支行圍繞廣西形成21世紀(jì)海上絲綢之路與絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶有機(jī)銜接重要門戶的定位，著重做好人民幣跨境使用、資金支持和外匯管理改革三篇文章。金融機(jī)構(gòu)共發(fā)放境外項(xiàng)目人民幣貸款5.2億元，跨境人民幣貸款融資額在全國14個(gè)試點(diǎn)區(qū)域中位居前列，核定7家企業(yè)集團(tuán)跨境人民幣資金池凈流入上限483億元，累計(jì)結(jié)算18.3億元。從2010年試點(diǎn)開始至2017年6月末，廣西跨境人民幣累計(jì)結(jié)算量突破7900億元，達(dá)7957億元?？缇橙嗣駧沤Y(jié)算量長期在西部十二省(區(qū))、八個(gè)邊境省(區(qū))排名第一，人民幣超越美元成為廣西跨境收支第一大幣種。

C.跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)“一帶一路”

人民銀行南寧中心支行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該行將繼續(xù)向中央和有關(guān)部委爭(zhēng)取更多的政策支持，助推廣西深度參與“一帶一路”建設(shè)。

在服務(wù)貿(mào)易暢通上，該行將統(tǒng)籌做好人民幣和外匯兩方面的管理，為貿(mào)易暢通提供良好的貨幣金融環(huán)境。繼續(xù)推進(jìn)跨境人民幣業(yè)務(wù)發(fā)展，在成功開展人民幣對(duì)柬埔寨瑞爾銀行間市場(chǎng)區(qū)域交易的基礎(chǔ)上，下一步要爭(zhēng)取更多東盟國家貨幣在廣西掛牌交易，促進(jìn)人民幣在“一帶一路”沿線國家流通使用，支持企業(yè)用人民幣計(jì)價(jià)和交易，降低對(duì)外貿(mào)易和投資的換匯成本。

同時(shí)，擴(kuò)大人民幣跨境使用，支持商業(yè)銀行以“一帶一路”建設(shè)為切入點(diǎn)，加強(qiáng)與“一帶一路”沿線國家商業(yè)銀行跨境人民幣業(yè)務(wù)合作，拓展跨境人民幣投融資業(yè)務(wù)，創(chuàng)新適合企業(yè)發(fā)展需求的人民幣跨境投融資產(chǎn)品和服務(wù)，為企業(yè)“一帶一路”項(xiàng)目建設(shè)提供多種形式的投融資服務(wù)。

在深化外匯管理改革上，適時(shí)復(fù)制推廣人民幣與越南盾兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)，支持更多符合條件的企業(yè)參與跨國公司外匯資金集中運(yùn)營業(yè)務(wù)試點(diǎn)，有效降低匯率風(fēng)險(xiǎn);實(shí)施全口徑跨境融資宏觀審慎管理，落實(shí)好“允許內(nèi)保外貸資金調(diào)回境內(nèi)”和“擴(kuò)大國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯范圍”兩項(xiàng)新政，多措并舉促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。

此外，人民銀行南寧中心支行將探索推動(dòng)征信的跨境發(fā)展，探索開展“一帶一路”沿線國家征信跨境交流合作，建立互信、暢通、有效的征信交流合作會(huì)商機(jī)制，為沿線國家企業(yè)的貿(mào)易